新华财经北京7月31日电（记者陈碧琪）高水平的经常项目和资本项目开放；率先落实金融服务业的扩大开放，丰富金融业态；推动海南重点产业的聚集规模和竞争力提升，创新发展贸易金融、消费金融、绿色金融、科技金融……自贸港先行先试的开放政策为海南金融业创新发展提供了绝佳土壤。为确保自贸港金融开放开好局、起好步，有效促进贸易和投融资自由化、便利化，海南对照《海南自由贸易港建设总体方案》（简称《总体方案》），抓实抓细抓准自贸港建设相关金融政策，通过制度化、清单化、项目化不断增强政策可操作性，力争实现早期安排，早期收获。
聚焦贸易和投融资自由便利
“政策独有、开放程度高、亮点多。”海南省地方金融监督管理局（简称“海南省金融局”）局长陈阳认为，《总体方案》传递出的政策信息亮点纷呈，令人振奋。其中关于金融开放主要有两方面内容：一是通过高水平的外汇管理开放促进贸易和投融资自由化便利化。二是加大金融服务业的开放力度,加强金融服务体系和金融服务能力建设。
中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜指出，高水平的经常项目开放和资本项目的开放政策,跨境资金流动管理政策是海南自由贸易港建设中最重要的金融政策。对此，陈阳表示：“在跨境贸易方面，我国经常项目的资金汇兑已经完全开放，在海南，货物和服务贸易资金汇兑进一步便利化，体现之一是在商业银行所进行的真实性审核全面从事前审查转向事后核查。同时，我们将发展新的跨境贸易形态，完善离岸贸易、转口贸易的跨境收支的管理政策，并建设便利跨国公司全球结算中心运行的政策环境。”
为实现金融更好地服务于贸易、投融资自由化、便利化，海南正加快探索离岸贸易业务，打造区域性离岸贸易中心，开展QFLP规范政策和QDLP试点工作，并促成多项贸易投资自由化便利化政策尽早落地。
区域性离岸贸易中心是2020年海南省委省政府明确的十大先导性项目之一，由海南省金融局主导建设。对此，该局协调国际业务量较大的驻琼金融机构与海南国贸、国投贸易、中化集团等有实力的贸易企业深入对接，梳理潜在业务清单，于今年2月成功落地2单离岸贸易业务，贸易额7503万美元，接近去年全年离岸贸易规模。在此基础上，海南省金融局克服疫情影响，强化统筹推动，截至5月底，今年共实现离岸贸易规模9145.23万美元，已超出去年全年的离岸贸易规模。陈阳介绍，支持离岸贸易发展的政策方案也在短短两个月内完成了初稿制定和两轮修改意见征集，将尽快出台。
“在早期安排阶段，海南金融系统承担了将近三分之一的自贸港建设任务。《总体方案》相关的190项任务中，涉及金融的有40多项。”
今年是海南自贸港建设开局之年，起好步、开好局至关重要。陈阳直言，今年海南金融系统任务很重，将出台三项制度，除了试行QFLP、QDLP，还将为支持洋浦港发展离岸新型国际贸易出台相应的办法和细则。“QDLP的实施在海南更优惠，其门槛比上海、深圳低很多，深圳要求QDLP管理企业的最低注册资本不低于200万美元或1000万元人民币，上海则要求不低于200万美元或等值货币，而海南只要求不低于500万元人民币。另外，我们对试点企业经营、投资范围的要求更为明确清晰。”
为自贸港“先行区”强化金融支撑
作为自贸港建设“先行区”，洋浦综合保税港区正对标世界最高水平的开放形态，以崭新的面貌推进新一轮的高速开发。通过在保税港区率先实行“一线放开、二线管住”的创新管理制度及一系列有利于贸易便利化、自由化的措施，洋浦从航运服务、离岸贸易、保税维修和跨境电商等方面发力积极发展服务贸易，为全岛封关运行，自贸港政策全面实施积累探索经验。
据悉，下一步，洋浦将利用财税、金融、外汇等开放政策，引进世界500强跨国公司、国内外高水平离岸贸易企业开展全球化贸易业务，建设区域性离岸贸易中心，引进有实力的跨国公司和国内离岸贸易企业入区开展全球化贸易业务。
毕业于英国剑桥大学经济系，在伦敦有10余年金融从业经验的武海丽于今年5月加入职洋浦国际投资咨询有限公司，任发展研究部主任。在武海丽看来，海南要打造对标世界级的自由贸易港，必须要以坚强有力的金融做支撑，加快探索不动产信托投资基金境内境外业务、供应链金融等新兴金融业务。
目前，洋浦国际正积极筹划设立洋浦高科技产业基金，着力为洋浦引进更多的国际、国内知名金融机构，并带动相关的实体经济和高科技产业落地洋浦。
“海南省政府已明确工行为洋浦港建设的深度参与行，当地人行外管局已明确工行为服务贸易和新型国际贸易创新试点行。”工行海南分行有关负责人介绍，在自贸港实行高水平的贸易和投资自由化便利化背景下，大量中资走出去、外资走进来企业将会选择落户海南。该行将不断创新提升全球现金管理服务能力，发挥好全球服务网络优势和金融科技优势，为跨境经营企业构建“一点接入、全球响应”的多账户、多结算、多银行、多渠道资金管控平台，助力企业提升全球财资管理水平。另外，该行将依托“工银聚”平台提升供应链金融服务水平，运用互联网、大数据等新技术，全面融合市场主体采购、生产、经营、销售场景，为用户提供嵌入式、一体化综合解决方案。
以“一、二、四”体系打造应对风险试验田
开放、便利是海南自贸港金融政策的核心。在跨境融资方面，海南致力于提升企业境外吸收资金能力，降低企业融资成本。陈阳表示：“未来我们会根据企业的自身需求和融资能力，进一步提高企业境外融资的杠杆率。一般来说，在国内其他地区，杠杆率顶多能放大1.5倍，但在海南可以放大到2倍到2.5倍。”
就金融业本身，海南在这方面的便利和开放度也将显著提高。陈阳介绍，《总体方案》提出支持企业在境外上市、发债。其中在企业发债方面，以前需要国家发改委审批，但现在权限已下放到海南。在交易场所方面，国家允许在海南设立交易场所，非居民可以参与，未来境外企业和个人都可以在海南交易场所进行交易和结算。
加强对外开放的同时，海南也必须牢牢树立防控金融风险的底线思维，成为国家应对金融风险的试验田。
随着自贸港建设实施市场准入承诺即入制，市场主体激增，银行账户风险管控将面临更大的挑战。对此，工行海南分行高度关注客户风险行为特征，严把对公开户尽职调查关，对同一法人短期内注册多家公司、开立多个结算账户等异常情况，采取加强型尽职调查全面了解客户真实情况，严防外部风险输入。另外，该行加强风险识别，今年以来先后发布17次风险提示，强化一人开多户等可疑情况的风险防控，并通过开展对公开户尽职调查专项检查，有力提升了风险防控水平，上半年成功堵截可疑账户2036户。工行海南分行有关负责人表示，随着跨境资金流动自由便利不断深入，金融监管应更细化，如跨境双向人民币资金池业务，是跨国企业集团根据自身经营和管理需要，在境内外非金融成员企业之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集业务，建议按照“一线放开、二线管住”原则，对于跨境双向资金池，允许境外资金和区内资金自由流通，对区内资金流入境内设置额度控制；为防范风险，应明确归集资金应为企业产生自生产经营活动和实业投资活动的现金流，外部融资产生的现金流不得参与归集。
在加强金融监管能力和金融监管协调机制的基础之上，海南省金融局将构筑“一、二、四”金融风险防控体系。
“一”指资金“电子围网”。自由贸易账户在实现资金自由便利流动和自由兑换的同时，还具有风险监管的作用。“二”指提升两种能力，即提升商业银行自身的风险防控能力和金融监管部门自身的能力，加强应对国际金融风险的识别、判断和监管能力，熟悉运用更多的监管工具，不断扩大工具箱。而“四”则是指跨境资金监测预警平台、宏观审慎的管理平台、“反洗钱、反恐怖融资、反偷税”平台和智慧金融平台。
“我们将不断进行深入研究，使各项政策在国家战略大背景下更加符合海南实际，更有海南特色。我相信只要监管部门团结一致，利用好‘一张网’、提升好‘两种能力’、建造好‘四个平台’，就一定能管控住金融风险。”陈阳说。
