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金融改革创新是国家发展需要——就天津金融改革专访崔津渡

2011年04月14日 10:25  
作者:刘向红   责编:吕星  lvxing-lucky@126.com   月号:2010年7月号 来源: 金融世界



 

  7月13日,天津市委常委、副市长崔津渡就天津滨海新区作为全国综合配套改革试验区,推进金融改革创新的有关问题接受了本刊记者的独家专访。崔津渡表示,金融改革创新是国家发展需要,在传统金融领域要加快发展,在现代金融领域要加快改革创新。

  

融资租赁占有优势

  记者(以下简称记):作为国家金融改革试验区,天津在金融改革创新中做了哪些工作?

  崔津渡(以下简称崔):天津金融改革创新的重点是在传统金融领域要加快发展,在现代金融领域要加快改革创新,以适应国家改革开放发展的要求。

  融资租赁方面。2005~2009年,注册的租赁公司由3家发展到15家,注册资本金由8亿元增加到216亿元,租赁余额由8500万元增加到846亿元。租赁业在国际上是仅次于银行贷款的第二大融资主体,我国已经具备了租赁业发展的基本条件,应当加快发展。

  基金方面。天津市积极搞好制度建设,积极做好登记注册、报审备案、不重复征税、设立协会、设立基金服务中心为基金服务等工作。到目前为止,在天津登记注册的基金和基金管理公司超过了400只(家),认缴额800多亿元,在银行托管的资金有300多亿元。

  保理方面。保理在我国已有很长发展历史,但一般都是银行作为主业的一部分。国际上的第三方独立保理商是一大行业,而我国的第三方独立保理商刚刚发展,还是一个新兴产业。天津现有8家保理公司,第一家第三方独立保理商、第一家外资第三方独立保理商都设在天津。国际保理商组织(IFG)在中国有4家会员,也全在天津。

  要素市场方面。天津渤海商品交易所开业以来,授权服务机构(会员)达到126家,交易商数量突破5万户,遍布北京、天津、上海、重庆、深圳等50多个城市;先后推出原油、焦炭、热轧卷板和螺纹钢(西部)四个品种,累计成交量超过2300万手,成交金额超过900亿元。我们希望能够打造成为掌握话语权、定价权的交易所,为国家做出贡献。天津股权交易所做非上市非公众公司的股份报价转让,开业一年多以来,挂牌企业达到40多家,成为中小企业直接融资的市场,覆盖全国几个省市。

  记:刚才,您提到渤海商品交易所,并说对它寄予了厚望,为什么?

  崔:我们希望把它打造成为拥有话语权、定价权的交易所。

  这个交易所的设计方案,我们搞了几年。引用渤海商品交易所董事长的话讲,就是交易所的现货连续交易模式可能是全新的。新华社一直在追踪报道,可能是因为它创造了新的交易模式,与现有的期货交易不一样,与现有的远期现货合约不一样,与现有的现货交易也不一样。

  渤海商品交易所现在交易的商品是阿曼原油、焦炭、热卷板和螺纹钢四种,计划下一步推出煤炭、铁矿石等产品。如果能够把煤炭和铁矿石推出市场,连同已经上市交易的品种,就能够由交投各方生成大宗商品价格,再将交易价格交由大牌机构报价,那么就可以在几个重要的大宗商品方面掌握话语权和定价权。

  另外,关于传统金融,我们在全力做。我们的目标是,把能做的事情做起来,能做大的要做大。比如金融牌照,国家要求天津滨海新区先行先试,总的原则是在现行政策法规框架之下发展传统金融,我们争取努力多拿到一些金融牌照。最近几年,新设了渤海银行,农村信用社改制为天津滨海农村商业银行和天津农村商业银行。恒安标准人寿保险和光大永明保险在改制重组,光大永明改制重组后,在全国排名由20多位上升到了10几位。

  

国家对滨海新区有新的要求

  记:如何看待国家对滨海新区的定位?

  崔:国家高度重视滨海新区的开发开放和建设发展。国务院发布的《关于加快天津滨海新区开发开放若干问题的意见》中特别要求:批准天津滨海新区作为全国综合配套改革试验区;把金融改革创新作为近期综合配套改革试验的首要任务;在金融企业、金融业务、金融市场和金融开放等方面的重大改革,原则上安排在天津滨海新区先行先试。

  深圳经济特区、上海浦东新区引领改革开放发展风气之先,为落实国家发展战略,实现区域经济协调发展等,创造了发展模式,做出了重大贡献。

  国家对滨海新区综合配套改革试验有新的要求。因为时代在变化,国家的综合国力和经济整体水平在提升,国际竞争环境也在发生变化。我国在传统产业领域取得了相当优势,今后传统产业的国际化发展需要金融国际化的支撑,因而金融领域的发展空间更大,需要做的事情更多。金融领域要做的事情,很多是与日常生产生活相关联的,如果从高层次上讲,是国家层次的产业和战略,金融一定是代表国家水平的产业。每个国家或多或少、或自觉或不自觉地用某种方式参与了经济全球化,但在金融国际化领域,很少有国家能够参与,到目前为止我们国家还没有介入金融国际化的竞争。国家要求加快推进滨海新区综合配套改革试验,要把金融改革创新作为首要任务,是国家发展的大战略,国家要把金融产业发展起来,参与金融国际化竞争,成为国家在更高层次上竞争的主体产业。

  我个人认为,金融国际化是已有几百年历史的漫长的发展进程。欧美发达国家之所以发达,不仅是因为实业发达或工业发达,也不仅是因为第三产业发达或高端服务业发达,而相当程度的原因在于金融业发达,在于几百年前实现了金融国际化,依靠输出资本赚钱,依靠输出原生金融产品和衍生金融产品赚钱,依靠发展全球化的交易所赚钱。这次国际金融危机之所以对全球影响剧烈,原因就在于金融国际化的程度太高了,而我国处于金融国际化的初期,因此所受影响不很大,恢复起来困难也不很大。我国在经济全球化进程中,不仅要发展商品经济,而且要发展市场经济,更要发展金融国际化产业,使得金融不仅是国家的基础产业,更成为国家的主导产业。相应地要实现资本项下可兑换、人民币国际化,发展要素市场、资本市场、离岸市场、衍生品市场等。天津要努力发展金融业,加入金融国际化进程,努力建设与北方经济中心和滨海新区开发开放相适应的现代金融服务体系和金融改革创新基地。

  

大力发展航运金融

  记:在金融改革创新上,下一步还会有哪些新动作?

  崔:在新金融和现代金融领域里面,我们要全力开拓创新,走在全国前面。我们现在做的和未来要发展的一个重要目标是航运金融。

  我们曾经几度到海外考察,学习借鉴国际航运中心国家或城市的经验和做法,特别是这些国家和城市在传统金融之外,为发展航运中心而创新的现代金融业务。我们考察了交易所、清算所、船级社、各类基金、基金管理公司、基金募集公司、基金中介公司和基金业协会等。我们发现,航运中心的航运业务和金融业务中,传统部分所占比重不大,而现代部分所占比重很高,处于航运业和金融业的高端。我国要发展航运中心,要加快发展航运金融,其中包括船舶基金、飞机租赁基金和租赁业、保理业。天津已经设立了船舶产业投资基金,是经国务院同意、国家发改委批准的。租赁公司的主要业务一般是船、飞机、轨道交通和大型机械设备等。国际上的船舶和飞机一般是用两种工具作的,一个是基金,一个是租赁。有了这些工具,加上银行、保险和保理等行业的支持,就能够成为行业链和产业链的融资者。

  

建设于家堡金融区

  记:听说天津正在打造于家堡金融区,能介绍一下具体情况吗?

  崔:于家堡金融区位于天津滨海新区中心商务区之内,距海河出海口三公里,东、西、南三面为海河围合,北面连接滨海新区,由中央大道贯穿,地理方位酷似一个“钱袋子”。于家堡金融区占地面积3.86平方公里,规划建设112栋楼,地上950万平方米建筑。

  金融区特色是,将建筑的地下部分全面连通,以增加建筑和金融区功能,又减轻路面交通压力。金融区建筑地下部分至少3层,全部连接起来,设有人行道,也有车行道。人行道既有人行功能,又有地下商业街的连通,形成地下东西向与南北向的商业街,如果要从地下穿行,从一端向一端走过去就可以。

  每栋建筑的裙房一般是40米高,有的五六层,有的六七层,但一层和二层必须是商业,与建筑的地下一层连起来,地面专门做一条南北向的商业步行街,与地下的步行街相互连通,步行就可以穿行商业街和金融区。

  裙房上面只要是办公楼,必须搞交易厅。我国金融写字楼建设交易厅的不多,香港的金融写字楼都有交易厅,做股票、外汇、证券、期货、国债等交易。如果在办公楼里不建设交易厅,以后再补建就难办了。

  按照规划,于家堡金融区分四期建设。计划在三年内完成第一期12个楼宇的开发建设,在五年内完成第一期35座楼宇的开发建设,建筑总面积304万平方米,包括城际车站、市场会展、现代金融、酒店会议中心、服务中心、滨河公园和中央大道等。

  6月19日在日本召开的亚太经合组织第九届能源部长会议通过了福井宣言,确定天津滨海新区于家堡金融区作为首例低碳示范城镇。我们希望用不太长的时间,打造一个功能健全、服务完善、全国领先、国际一流的现代化金融区。

  

金融的关键是准入和风险

  记:在金融创新过程中,遇到过哪些困难?

  崔:金融改革创新总的要求思路超前、观念更新、研究探索、先行先试,有些可以借鉴国际上已有的做法,有些则要全盘设计,关键难点是科学审慎和风险可控。因此,就存在市场准入和风险防范的分析、界定和管控。金融改革创新每一项工作的推进,首先是方案制定和反复论证的过程。在传统金融领域,一般是已有法律法规和政策制度,因此需要准入审批,重点是资质和风险。如果是全新的工作,尚未形成成文法律法规和政策制度,可能要经过准入审批,也可能不需要准入审批,但关键还是在于资质和风险一类的问题,要有事先的清醒认识和发展中的严格管控。


 
 
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